北京四板市场私募债，是指在北京市依法注册的股份有限公司或者有限责任公司（不限定为中小微企业）以及经认可的企事业单位，在北京股权交易中心以非公开方式发行和转让，约定在一定期限内还本付息的债券
行人为在北京市依法注册的有限责任公司或股份有限公司以及经认可的企事业单位
发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍
发行人对还本付息的资金安排有明确方案
发行人募集资金不得用于违法用途，且不得用于与自身经营无关的高风险投资，包括但不限于：购买交易性金融资产、购买房地产、借予他人、委托理财等
发行人需聘用经认可的推荐机构会员开展私募债券承销业务（允许相关机构联合承销，合作开展私募债券业务）
发行人需提交经审计的最近2个完整会计年度的财务报告
北京四板市场非公开定向债务融资工具
主要特点和优势
承销主体丰富：银行、券商、担保公司等推荐机构会员（承销费1%左右）
产品设计灵活：允许设置赎回、回售、转股等条款
增信措施灵活：对担保和评级无硬性要求，允许发行纯信用债
综合成本低：实际融资成本接近同期银行贷款利率（票面利率4%—8.5%）
流动性支持：可在北京四板市场交易（交易方式：协议转让）
政策支持：北京市经信委、中关村管委会、北京市住建委、各区政府等（各级政府贴息率合计3%左右）
资产属性：银监会、证监会认定为标准化债券资产
私募债业务对银行分行的价值
有利于银行分行与北京四板市场挂牌企业资源进行对接，实现银行与资本市场的战略合作
在利率下行的大环境下，银行参与承销及购买四板市场私募债，是完善银行资金配置的重要补充，同时有利于丰富银行融资产品线
有利于银行为企业提供“股债贷”一体化、全方位融资服务
银行通过四板市场私募债业务先行先试，开展业务创新，为银行从“传统商业银行”向“交易型投资银行”转型奠定基础
与中长期贷款相比，发行私募债能取得较高收益，除获得利差收益及承销费外，还可取得发债相应的存款收益
发行私募债需进行担保，风险可控
与短期流动资金贷款相比，私募债发行期限灵活，且对资金用途没有严格限制，可更好满足银行客户融资需求
全方位多层级的政府政策支持体系
北京市经信委按照实际获得债权融资金额的2%给予贴息支持， 每个项目贴息期限一般不超过2年，每家企业每年贴息额不超过200万元
中关村管委会对拟在北京四板市场挂牌并购重组的，给予50%的资助。对挂牌企业发行公司债、企业债券、信托计划、中期票据、短期融资券、私募债等直接债务融资工具融资的，按照已获补贴额度的20%增加补贴支持
石景山区对拟在北京四板市场挂牌的企业给予5万元的一次性奖励
海淀区对拟在北京四板市场挂牌企业取得股权质押贷款的，补贴上限100万元。通过北京四板市场进行并购重组的企业，给予50％的中介费用补贴，最高补贴200万元
顺义区对拟在四板挂牌的企业，完成股份制改造后，给予30万元补助。完成挂牌后，给予20万元补助。引进的创业企业成功在四板挂牌后，给予孵化机构及关联中介机构5万元奖励
地址：北京市海淀区新建宫门路2号
中关村国家自主创新示范区展示中心会议中心
工作时间：工作日9:00-12:00，13:30-17:30
私募融资：（010）59207227/7265 matianyi@bjotc.cn；